Monitorul Oficial 150/1991: Diferență între versiuni
Sari la navigare
Sari la căutare
Lgall (discuție | contribuții) (/* Norme pentru aplicarea unor prevederi din Hotin-irea Guvernului României nr. 352/1991 (art. l, 2 și 3) și a prevederilor art. V3 din Regulamentul privind operațiunile curente și transferurile de capital cu mijloace de plată străine, emis de) |
Lgall (discuție | contribuții) (/* Norme pentru aplicarea prevederilor referitoare la înființarea și funcționarea caselor de schimb valutar conform Regulamentului privind operațiunile curente și transferurile de capital cu mijloace de plată străine, emis de Banca Național) |
||
Linia 354: | Linia 354: | ||
Nr. V/630/37 | Nr. V/630/37 | ||
I. | '''I. Categorii de persoane autorizate să efectueze schimb valutar''' | ||
schimb valutar | |||
1. Pentru efectuarea operațiunilor de schimb valutar pe teritoriul României, Banca Națională a României autoriză următoarele categorii de persoane juridice: (a) bănci comerciale autorizate să participe la | |||
piața valutară și (b) case de schimb valutar organizate | piața valutară și (b) case de schimb valutar organizate | ||
de alte bănci comerciale decât cele prevăzute la lit. (a) | de alte bănci comerciale decât cele prevăzute la lit. (a) | ||
de la acest punct, agenții de turism societăți cu activitate turistică și alte categorii de persoane juridice | de la acest punct, agenții de turism societăți cu activitate turistică și alte categorii de persoane juridice | ||
înregistrate conform Legii nr. 31/1990 privind | înregistrate conform Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale. | ||
2 | |||
vor | 2. Băncile autorizate să participe la piața valutară | ||
permise | vor continua să efectueze toate tranzacțiile valutare | ||
permise în mod curent, inclusiv cumpărarea și vânzarea de valută contra lei de la rezidenți și nerezidenți, persoane fizice. | |||
de persoane juridice autorizate de | Aceste operațiuni se vor efectua în condițiile prevăzute la cap. III de mai jos. | ||
României, care au permisiunea de | |||
3. Casele de schimb valutar constituie o categorie | |||
de persoane juridice, autorizate de Banca Națională a | |||
României, care au permisiunea de a cumpăra și vinde | |||
valută în numerar, precum și de a cumpăra cecuri de | valută în numerar, precum și de a cumpăra cecuri de | ||
călătorie în valută și | călătorie în valută și a încasa unele servicii turistice | ||
specifice, | specifice, prevăzute în mod expres în autorizația de | ||
funcționare. Casele de schimb valutar pot participa la | funcționare. Casele de schimb valutar pot participa la | ||
piața valutară interbancară numai prin intermediul | piața valutară interbancară numai prin intermediul | ||
băncii lor corespondente autorizate. | băncii lor corespondente autorizate. | ||
și funcționarea caselor de schimb valutar | '''II. Condițiile pentru acordarea autorizațiilor și funcționarea caselor de schimb valutar''' | ||
Băncile comerciale, altele decât cele menționate în | Băncile comerciale, altele decât cele menționate în | ||
cap. I, pct. | cap. I, pct. 1 lit. (a) de mai sus, agențiile de turism, | ||
societățile cu activitate turistică și alte persoane | societățile cu activitate turistică și alte persoane jurindice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 pot solicita | ||
Băncii Naționale a României acordarea de autorizații | Băncii Naționale a României acordarea de autorizații | ||
de funcționare pentru case de schimb valutar, dacă | de funcționare pentru case de schimb valutar, dacă | ||
sunt îndeplinite | sunt îndeplinite următoarele condiții: | ||
(a) solicitantul trebuie să aibă un spațiu permanent | :(a) solicitantul trebuie să aibă un spațiu permanent de lucru cu acces public și adresă identificabile; | ||
de lucru cu acces public și adresă | :(b) solicitantul trebuie să notifice numele și adresa băncii (băncilor) sale; | ||
(b) solicitantul trebuie | :(c) solicitantul constituit conform Legii nr. 31/1990 trebuie să prezinte dovada capitalului vărsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoană juridică independentă. | ||
băncii (băncilor) sale; | |||
(c) solicitantul | Totodată, solicitantul va trebui să prezinte dovada existenței unor disponibilități în cont, la înființare, echivalente cu 10 milioane lei. Această sumă va putea fi revizuită periodic de către organul ce eliberează autorizația de funcționare; | ||
trebuie să prezinte dovada capitalului vărsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoană | :(d) casa de schimb valutar trebuie să aibă personal fără cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul să efectueze operațiuni în numele casei de schimb valutar; | ||
juridică independentă. | :(e) casa de schimb valutar să aibă asigurată dotarea tehnică necesară pentru verificarea autenticității bancnotelor, precum și pentru păstrarea și manipularea în deplină securitate a valutei; | ||
Totodată, | :(f) fiecare solicitant îndeplinind condițiile de autorizare pentru schimb valutar va plăti un comision de autorizare de 50.000 lei; | ||
existenței unor | :(g) comisionul de autorizare este supus revederii periodice; | ||
echivalente cu 10 milioane lei. Această sumă va | :(h) casa de schimb valutar este înregistrată ca o persoană juridică și poate avea în cadrul său un număr nelimitat de puncte de schimb, cu condiția să fie îndeplinite cerințele prevăzute la lit, {a), (b), (d) și (e) de la acest capitol; | ||
:(i) casele de schimb valutar pot începe operațiunile după primirea autorizației de la Banca Națională a României; | |||
autorizația de funcționare; | :(j) Banca Națională a României își rezervă dreptul de a refuza unui solicitant eliberarea autorizației. | ||
fără cazier judiciar. Numai personalul angajat are | '''III. Operațiuni de schimb valutar''' | ||
dreptul să efectueze operațiuni în numele casei de | |||
schimb valutar | 1. Casa de schimb valutar poate cumpăra în mod liber, fără limitări, valută sub forma bancnotelor și | ||
(e) casa de schimb valutar să aibă asigurată dotarea tehnică necesară pentru verificarea autenticității | cecurilor de călătorie, în oricare din valutele cotate | ||
bancnotelor, precum și pentru păstrarea și manipularea | de Banca Națională a României, de la rezidenți și nerezidenți, persoane fizice. De asemenea, poate încasa | ||
în deplină securitate a valutei; | |||
( | |||
autorizare de 50.000 lei; | |||
(g) comisionul de autorizare este supus | |||
periodice | |||
(h) casa de schimb valutar este înregistrată ca | |||
persoană juridică și poate avea în cadrul său un număr | |||
nelimitat de puncte de schimb, cu condiția să fie îndeplinite cerințele prevăzute la lit, {a), ( | |||
de la acest capitol | |||
i) casele de schimb valutar pot începe operațiunile | |||
după primirea autorizației de la Banca Națională a | |||
României; | |||
(j) Banca | |||
de a refuza unui solicitant eliberarea autorizației. | |||
III. Operațiuni de schimb valutar | |||
1. Casa de schimb valutar poate | |||
liber, fără | |||
cecurilor de | |||
de Banca Națională a României, de la rezidenți și | |||
unele servicii turistice specifice care sunt prevăzute | unele servicii turistice specifice care sunt prevăzute | ||
în mod expres în autorizația de funcționare. | în mod expres în autorizația de funcționare. | ||
2. Casa de schimb valutar poate vinde valută sub | 2. Casa de schimb valutar poate vinde valută sub | ||
forma bancnotelor numai rezidenților, în oricare din | forma bancnotelor numai rezidenților, în oricare din | ||
valutele cotate de Banca Națională a României, până | valutele cotate de Banca Națională a României, până | ||
la | la o sumă maximă în echivalent cu 1.000 dolari S.U.A., | ||
de tranzacție, adică limita admisă liber sub formă de | de tranzacție, adică limita admisă liber sub formă de | ||
bancnote în conformitate cu Regulamentul emis la | bancnote în conformitate cu Regulamentul emis la | ||
13 mai 1991 de Banca Națională | 13 mai 1991 de Banca Națională a României privind | ||
operațiunile curente și transferurile de capital cu mijloace de plată străine. | operațiunile curente și transferurile de capital cu mijloace de plată străine. | ||
3. Casa de schimb valutar poate vinde | |||
3. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidenților, contra lei, valută sub formă de bancnote în oricare din valutele cotate de Banca Națională a României, dar numai până la concurența sumei evidențiate | |||
ca fiind schimbate din valută în lei pe documentul | ca fiind schimbate din valută în lei pe documentul | ||
emis de cu casă de schimb valutar din România | emis de cu casă de schimb valutar din România. | ||
Astfel de operațiuni se pot efectua numai pentru | Astfel de operațiuni se pot efectua numai pentru | ||
documente de schimb emise în ultimele 30 de zile și | documente de schimb emise în ultimele 30 de zile și | ||
numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai | numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai | ||
fost efectuate restituiri de | fost efectuate restituiri de valută în acest interval de | ||
timp de către un punct de schimb valutar. | timp de către un punct de schimb valutar. | ||
Pentru scopul acestei reglementări, casele (punctele) | Pentru scopul acestei reglementări, casele (punctele) | ||
de schimb valutar vor menționa pe documentele în | de schimb valutar vor menționa pe documentele în | ||
Linia 446: | Linia 431: | ||
de valută și data, pe care le vor confirma cu semnătura | de valută și data, pe care le vor confirma cu semnătura | ||
lucrătorului și ștampila punctului de schimb valutar. | lucrătorului și ștampila punctului de schimb valutar. | ||
Punctul de schimb valutar care efectuează restituirea | Punctul de schimb valutar care efectuează restituirea | ||
ultimului sold va reține documentul respectiv. | ultimului sold va reține documentul respectiv. | ||
4. Atât cursurile de vânzare, cât și cele de cumpărare | 4. Atât cursurile de vânzare, cât și cele de cumpărare | ||
pentru toate valutele și cecurile de călătorie negociate | pentru toate valutele și cecurile de călătorie negociate | ||
vor fi afișate zilnic, la loc vizibil, la începutul programului de lucru. Cursurile afișate nu mai pot fi | vor fi afișate zilnic, la loc vizibil, la începutul programului de lucru. Cursurile afișate nu mai pot fi | ||
modificate în timpul zilei respective de lucru. | modificate în timpul zilei respective de lucru. | ||
5. | |||
5. Fiecare casă de schimb valutar poate să-și stabilească liber cursurile de schimb, atât cele de vânzare | |||
de vânzare să nu depășească cu mai mult de 10 | cât și cele de cumpărare, cu condiția ca nivelul cursului | ||
de vânzare să nu depășească cu mai mult de 10% cursul | |||
de cumpărare. | de cumpărare. | ||
6. Pentru operațiunile de schimb valutar se pot | 6. Pentru operațiunile de schimb valutar se pot | ||
încasa comisioane în | încasa comisioane în afara marjei între cursurile de | ||
vânzare și cele de cumpărare. | vânzare și cele de cumpărare. | ||
IV. Conturile în valută ale caselor de schimb valutar | |||
'''IV. Conturile în valută ale caselor de schimb valutar''' | |||
1. Casa de schimb valutar trebuie să-și păstreze disponibilitățile în valută numai în conturi deschise la | 1. Casa de schimb valutar trebuie să-și păstreze disponibilitățile în valută numai în conturi deschise la | ||
bănci autorizate din România. | bănci autorizate din România. | ||
2. Disponibilitățile din conturile în valută ale unei | 2. Disponibilitățile din conturile în valută ale unei | ||
case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru | case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru | ||
operațiunile curente. | operațiunile curente. | ||
V. Cerințe de | |||
'''V. Cerințe de evidenţă și raportare''' | |||
1. Pentru fiecare tranzacție, casa de schimb valutar | 1. Pentru fiecare tranzacție, casa de schimb valutar | ||
va întocmi documentele de schimb valutar în care va | va întocmi documentele de schimb valutar în care va | ||
înregistra numele persoanei care face tranzacția documentul de identitate (pașaport sau documentul | înregistra numele persoanei care face tranzacția documentul de identitate (pașaport sau documentul național de identitate, după caz) și numărul acestuia, | ||
suma în valută, cursul de schimb și suma în lei. Originalul documentului de schimb valutar, datat, semnat | |||
suma în valută, cursul de schimb și suma în lei. | |||
și ștampilat de casa (punctul) de schimb, se înmânează | și ștampilat de casa (punctul) de schimb, se înmânează | ||
clientului. | clientului. | ||
2. Se va ține un registru zilnic al tranzacțiilor, indicând cumpărările de valută în bancnote și cecuri de | 2. Se va ține un registru zilnic al tranzacțiilor, indicând cumpărările de valută în bancnote și cecuri de | ||
călătorie, pe feluri de valută și vânzările de valută | călătorie, pe feluri de valută și vânzările de valută | ||
(bancnote), pe feluri de valută, precum și sumele în | (bancnote), pe feluri de valută, precum și sumele în | ||
lei plătite și, respectiv, încasate în cadrul acestor operațiuni. | lei plătite și, respectiv, încasate în cadrul acestor operațiuni. | ||
3. Până la data de 15 a fiecărei luni, casele de schimb | 3. Până la data de 15 a fiecărei luni, casele de schimb | ||
vor transmite Băncii Naționale a României - Oficiul | vor transmite Băncii Naționale a României - Oficiul | ||
Linia 486: | Linia 480: | ||
situația se va întocmi centralizat pe casa de schimb | situația se va întocmi centralizat pe casa de schimb | ||
valutar. | valutar. | ||
VI. Controlul valutar | |||
'''VI. Controlul valutar''' | |||
1. O casă de schimb valutar trebuie să îndeplinească | 1. O casă de schimb valutar trebuie să îndeplinească | ||
toate prevederile prezente și viitoare ale reglementărilor de schimb valutar, așa cum sunt stabilite și | toate prevederile prezente și viitoare ale reglementărilor de schimb valutar, așa cum sunt stabilite și | ||
transmise de Banca Națională a României. | transmise de Banca Națională a României. | ||
2 | |||
2. Personalul fiecărei case de schimb valutar este | |||
răspunzător de efectuarea în conformitate au reglementările operațiunilor de schimb valutar. | răspunzător de efectuarea în conformitate au reglementările operațiunilor de schimb valutar. | ||
VII. Sancțiuni | |||
1. Autorizația unei case de schimb valutar poate | '''VII. Sancțiuni''' | ||
1. Autorizația unei case de schimb valutar poate fi | |||
revocată de către Banca Națională a României, dacă | revocată de către Banca Națională a României, dacă | ||
aceste reglementări nu sunt respectate sau dacă modul | aceste reglementări nu sunt respectate sau dacă modul | ||
în care se desfășoară activitatea este contrar reglementărilor valutare sau legislației în general. | în care se desfășoară activitatea este contrar reglementărilor valutare sau legislației în general. | ||
2. Pentru nerespectarea prevederilor în vigoare se | 2. Pentru nerespectarea prevederilor în vigoare se | ||
aplică penalizările și sancțiunile în vigoare | aplică penalizările și sancțiunile în vigoare. | ||
Guvernatorul Băncii Naționale | Guvernatorul Băncii Naționale | ||
a României | |||
Mugur Isărescu | '''Mugur Isărescu''' | ||
București, 4 iulie 1991. | București, 4 iulie 1991. |