2.178 de modificări
Monitorul Oficial 137/1992: Diferență între versiuni
Sari la navigare
Sari la căutare
→Regulament privind efectuarea și controlul operațiunilor de decontare între societățile bancare
Lgall (discuție | contribuții) (Pagină nouă: __FORCETOC__ *1992 0137 = Monitorul Oficial al României = Anul IV, Nr. issue::137 - Partea I - Sâmbătă, 2 iunie year::1992 == Hotărâri a...) |
Gall (discuție | contribuții) |
||
| Linia 122: | Linia 122: | ||
aceeași mențiune, se remite sucursalei Băncii Naționale a României la care filiala care a inițiat operațiunea are deschis cont curent. | aceeași mențiune, se remite sucursalei Băncii Naționale a României la care filiala care a inițiat operațiunea are deschis cont curent. | ||
(5) Modul de completare a | (5) Modul de completare a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare este prezentat în anexa nr. 1<ref name="A1">Anexa se comunică unităților interesate.</ref>. | ||
(6) În scopul urgentării efectuării operațiunilor în | (6) În scopul urgentării efectuării operațiunilor în | ||
| Linia 200: | Linia 200: | ||
centralizatoare. Dispozițiile de plată/încasare centralizatoare se depun de către unitatea societății bancare | centralizatoare. Dispozițiile de plată/încasare centralizatoare se depun de către unitatea societății bancare | ||
care a inițiat operațiunea la sucursala Băncii Naționale a României, care verifică documentele și întocmește | care a inițiat operațiunea la sucursala Băncii Naționale a României, care verifică documentele și întocmește | ||
aviz OIS de | aviz OIS de creditare/debitare. În cadrul acestei operațiuni sediul B este sucursala Băncii Naționale a | ||
României la care își are deschis contul curent unitatea bancară beneficiară de sumă. În aviz se va înscrie | României la care își are deschis contul curent unitatea bancară beneficiară de sumă. În aviz se va înscrie | ||
totalul documentelor, respectiv valoarea dispoziției de plată/încasare centralizatoare. Modul de completare a | totalul documentelor, respectiv valoarea dispoziției de plată/încasare centralizatoare. Modul de completare a | ||
| Linia 214: | Linia 214: | ||
Art. 9. - În cazul operațiunilor pentru care Banca Națională a României nu percepe comision (venituri | Art. 9. - În cazul operațiunilor pentru care Banca Națională a României nu percepe comision (venituri | ||
ale bugetului de stat, | ale bugetului de stat, plăți pentru constituirea fondului de ajutor de șomaj, plăți în contul fondului extrabugetar al statului etc.), unitățile bancare întocmesc dispoziții de plată distincte. | ||
Art. 10. - (1) În vederea accelerării decontărilor în economie, societățile bancare au obligația să își | Art. 10. - (1) În vederea accelerării decontărilor în economie, societățile bancare au obligația să își | ||
| Linia 220: | Linia 220: | ||
* înregistrarea documentelor în conturile agenților economici, în ziua în care au fost introduse în bancă, dacă sunt îndeplinite condițiile necesare în acest scop (corectitudinea întocmirii documentelor, existența disponibilului în cont etc.); | * înregistrarea documentelor în conturile agenților economici, în ziua în care au fost introduse în bancă, dacă sunt îndeplinite condițiile necesare în acest scop (corectitudinea întocmirii documentelor, existența disponibilului în cont etc.); | ||
* gruparea documentelor, după caz, pe județe de destinație (art. 7 alin. 2), pe societăți bancare destinatare (art. 7 alin. 3), sau pe unități bancare destinatare sau beneficiare (art. 7 alin. 2, 3 și 4), în ziua primirii documentelor; | * gruparea documentelor, după caz, pe județe de destinație (art. 7 alin. 2), pe societăți bancare destinatare (art. 7 alin. 3), sau pe unități bancare destinatare sau beneficiare (art. 7 alin. 2, 3 și 4), în ziua primirii documentelor; | ||
* depunerea (în cazul sucursalelor societăților bancare), respectiv remiterea sau transmiterea (în cazul filialelor) a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare, cel mai târziu în prima zi lucrătoare după primirea documentelor de decontare de la clienți ( | * depunerea (în cazul sucursalelor societăților bancare), respectiv remiterea sau transmiterea (în cazul filialelor) a dispoziției de plată (încasare) centralizatoare, cel mai târziu în prima zi lucrătoare după primirea documentelor de decontare de la clienți (agenți economici) sau prin sistemul propriu de decontare; | ||
* | * remiterea documentelor prin sistemul propriu de decontări intrabancare cel mai târziu în ziua următoare înregistrării lor în conturile agenților economici; | ||
* înregistrarea documentelor în conturile agenților economici, cel mai târziu în ziua următoare primirii extraselor de cont de la Banca Națională a României; | * înregistrarea documentelor în conturile agenților economici, cel mai târziu în ziua următoare primirii extraselor de cont de la Banca Națională a României; | ||
* transferul sumelor prin sistemul propriu de decontări intrabancare (situație prevăzută la art. 7 alin. (2)) să se facă cel mai târziu în ziua următoare primirii extrasului de cont de la Banca Națională a României. | * transferul sumelor prin sistemul propriu de decontări intrabancare (situație prevăzută la art. 7 alin. (2)) să se facă cel mai târziu în ziua următoare primirii extrasului de cont de la Banca Națională a României. | ||
| Linia 232: | Linia 232: | ||
(4) Sucursala județeană a Băncii Naționale a României are obligația: | (4) Sucursala județeană a Băncii Naționale a României are obligația: | ||
:a) de a verifica: | :a) de a verifica: | ||
* dacă dispozițiile de plată/încasare centralizatoare au fost corect întocmite; | ::* dacă dispozițiile de plată/încasare centralizatoare au fost corect întocmite; | ||
* dacă documentele anexate la | ::* dacă documentele anexate la dispoziția de plată/încasare centralizatoare au fost corect grupate; | ||
* dacă valoarea documentelor anexate la dispoziția de plată/încasare centralizatoare a fost preluată | ::* dacă valoarea documentelor anexate la dispoziția de plată/încasare centralizatoare a fost preluată corect în banda de control și dacă totalul benzii de control corespunde cu valoarea dispoziției de plată/încasare centralizatoare; | ||
corect în banda de control și dacă totalul benzii de control corespunde cu valoarea dispoziției de plată/încasare centralizatoare; | ::* dacă dispozițiile de plată/încasare centralizatoare neînsoțite de documentele de decontare și benzi de control au fost confirmate pe verso în condițiile stabilite prin prezentul regulament; | ||
* dacă dispozițiile de plată/încasare centralizatoare neînsoțite de documentele de decontare | |||
:b) de a restitui, fără a le înregistra, documentele care nu sunt întocmite corect; | :b) de a restitui, fără a le înregistra, documentele care nu sunt întocmite corect; | ||
:c) de a înregistra, în ziua primirii, dispozițiile de plată/încasare centralizatoare depuse de societățile bancare care inițiază operațiunea, atât în conturile acestora, cât și în conturile societăților bancare partenere. | :c) de a înregistra, în ziua primirii, dispozițiile de plată/încasare centralizatoare depuse de societățile bancare care inițiază operațiunea, atât în conturile acestora, cât și în conturile societăților bancare partenere. | ||